Overstappen van Mijngeldzaken (Dyme) naar Spendle
This content is not available in your language yet.
Mijngeldzaken.nl is overgegaan naar Dyme. Oud-gebruikers melden dat zij sinds de overgang functies of historische gegevens missen. Hieronder lees je hoe je overstapt naar Spendle en welke functies je daarin terugvindt.
Spendle is de eerste 14 dagen gratis te proberen. Daarna betaal je € 23 per jaar. Zie voor de actuele prijs en condities spendle.nl.
Je historie overnemen
Section titled “Je historie overnemen”Met onderstaande stappen kun je je historie uit Mijngeldzaken of Dyme overnemen in de webapp. Welke route je kiest, hangt af van het bestand dat je hebt:
| Je hebt | Wat dit betekent | Lees verder |
|---|---|---|
| Een .pfml-back-up of transactions.csv uit een export van Mijngeldzaken | Bevat meestal de meeste historie. | In zeven stappen overstappen |
| Een Excel-export uit Dyme | Direct in te lezen, maar mogelijk onvolledig. | Export uit Dyme |
| Al een administratie met bankkoppeling in Spendle | Maak een nieuwe administratie aan en lees eerst je bestand in. Verwijder de bankkoppeling in je oude administratie voordat je een nieuwe maakt. | In zeven stappen overstappen |
| Geen bestand* | Vraag een export aan bij Dyme, of begin een nieuwe administratie en start bij stap 5. | Geen back-upbestand? |
* Wil je jouw bestaande rubriekindeling uit Mijngeldzaken meenemen? Vraag dan je back-up aan via de exportpagina van Dyme.
In zeven stappen overstappen
Section titled “In zeven stappen overstappen”Voordat je begint, heb je een Spendle-account aangemaakt en een nieuwe, lege administratie. Heb je nog geen back-up uit Mijngeldzaken, vraag die dan aan via de exportpagina van Dyme. Lukt het overstappen niet, neem dan contact op met Spendle.
- Kies in Spendle hamburger-menu > Software update om de nieuwste versie te laden.
- Open de tab Inlezen en kies je bestand, of sleep het in de applicatie. Uit een export van Mijngeldzaken kies je transactions.csv.
- Klik op Inlezen. Wil je alleen de rubriekindeling uit Mijngeldzaken blijven gebruiken, vink dan eerst Suggesties rubriceren toepassen uit.
- Zet in de tab Saldo bij elke rekening het volledige IBAN als rekeningnummer, bijvoorbeeld NL12ABCD0123456789.
- Maak in de tab Inlezen een bankkoppeling (PSD2). Kies bij Synchroniseer de optie Periode opgeven en vul de dag in waarop je ingelezen bestand ophoudt. Voortaan werk je transacties zo periodiek bij.
- Rubriceer de transacties die nog geen rubriek hebben. Spendle vraagt of je vergelijkbare transacties automatisch wilt toewijzen met een actieregel. Zo rubriceert Spendle steeds meer automatisch.
- Verwijder eventueel de rubrieken die je niet gebruikt: Meer > Rubrieken, actiemenu rechtsboven, Ongebruikte verwijderen.
Wat komt wel en niet over?
Section titled “Wat komt wel en niet over?”| Onderdeel | Mijngeldzaken (.pfml of CSV) | Dyme (Excel) |
|---|---|---|
| Rekeningen en transacties | Ja | Ja |
| Rubrieken | Ja | Ja |
| Groepen | Ja | Deels: Spendle vult voor bekende Dyme-categorieën een groep in |
| Splitsingen | Ja | Nee |
| Uitgesloten transacties en overboekingen | Ja | Ja |
| Labels en tags | Labels worden één tag | Nee |
| Budgetten | Nee | Nee |
| Historie | Ja | Mogelijk onvolledig |
Gebruik je de export uit Dyme, zie dan Export uit Dyme.
Geen back-upbestand van Mijngeldzaken?
Section titled “Geen back-upbestand van Mijngeldzaken?”Heb je geen back-up, dan vraag je die aan via de exportpagina van Dyme, met het e-mailadres van je Mijngeldzaken-account. Komt het bestand later binnen, dan lees je het alsnog in. Lukt het inlezen niet, neem dan contact op met Spendle.
Heb je wel een oudere back-up, bijvoorbeeld van een jaar geleden, dan kun je al beginnen. Lees die in met de stappen hierboven: Spendle neemt je rubrieken over. De transacties vanaf de datum van je back-up haal je op met de bankkoppeling (stap 5), voor zover je bank zo ver terug gaat, en die deel je zelf in. Met actieregels gaat dat steeds meer automatisch.
Export uit Dyme
Section titled “Export uit Dyme”De export vraag je op in Dyme: log in, klik op het account-icoon en kies het exporteren van je gegevens. Je krijgt een Excel-bestand, dat je inleest met dezelfde stappen. Het IBAN staat al in de export, dus stap 4 is niet nodig. De categorie uit Dyme wordt de rubriek. Dyme kent zelf geen groepen; voor bekende Dyme-categorieën vult Spendle een groep en groeptype in, de andere rubrieken krijgen geen groep. Het is niet bekend of de export je volledige historie uit Mijngeldzaken bevat; heb je ook een bestand uit Mijngeldzaken, gebruik dan bij voorkeur dat.
Bestand niet herkend?
Section titled “Bestand niet herkend?”Het lijkt erop dat Dyme de exports uit Mijngeldzaken in verschillende formaten levert: niet elk bestand heeft dezelfde kolommen of kolomnamen. Spendle herkent een export uit Mijngeldzaken aan de eerste regel, met de kolomnamen. Wordt je bestand niet herkend, dan kun je vragen om het formaat toe te voegen. Dat werkt ook voor andere bestanden, zoals een CSV-bestand van je bank.
- Kies hamburger-menu > Software update, want er worden regelmatig formaten toegevoegd. Lees het bestand daarna opnieuw in.
- Kies Verzoek ondersteuning nieuw formaat in de melding die verschijnt als het bestand nog steeds niet herkend wordt. Lijkt het bestand op een export uit Mijngeldzaken, dan staat dat in de melding.
- Vul in van welke bank of welk programma het bestand komt en klik op Kopieer. Spendle zet een e-mailtekst op je klembord met een geanonimiseerd voorbeeld: de kolomnamen en een paar regels uit je bestand, waarin letters zijn vervangen door x en cijfers door 9. Korte codes, zoals D en C voor af en bij, blijven staan. Zo is het formaat te zien, maar niet de inhoud.
- Klik op Open een vooraf ingevulde e-mail. Werkt die link niet, maak dan zelf een nieuwe e-mail aan info@spendle.com met als onderwerp Verzoek ondersteuning nieuw formaat en plak de tekst in het bericht.
- Verstuur de e-mail. De e-mail wordt niet automatisch verstuurd.
Lukt het kopiëren niet, dan staat de tekst in de melding en kopieer je hem zelf. Stuur niet het hele bestand mee: dat bevat je transacties.
Je totale financiële overzicht
Section titled “Je totale financiële overzicht”Spendle is niet beperkt tot betaalrekeningen. Je kunt ook onder andere spaarrekeningen, een hypotheek, beleggingen, de waarde van je woning en andere bezittingen of schulden als rekening toevoegen. Het Saldo-scherm toont dan je totale vermogen. Zie Rekening-instellingen.
Functies die je kent, in Spendle
Section titled “Functies die je kent, in Spendle”Dit is geen volledig overzicht. Niet alles werkt in Spendle precies zoals je gewend bent.
Transacties splitsen
Section titled “Transacties splitsen”Eén transactie verdeel je over meerdere rubrieken, bijvoorbeeld een supermarktbon met boodschappen en drogisterij-artikelen. Het totaal blijft gelijk aan het bedrag op je bankafschrift. Zie Transactie splitsen.
Rubrieken en groepen
Section titled “Rubrieken en groepen”Laat je bij het inlezen Rubrieken uit bestand overnemen aangevinkt, dan neemt Spendle je indeling uit Mijngeldzaken over. Vink je het uit, dan komen je transacties zonder rubriek binnen en maak je zelf rubrieken aan, of gebruik je de standaardset van Spendle. Zie Rubrieken beheren.
Het verschil met Mijngeldzaken:
- In Mijngeldzaken geef je een transactie een hoofdcategorie én een subcategorie. In Spendle krijgt een transactie één rubriek.
- Je subcategorie wordt de rubriek, je hoofdcategorie de groep. De groep hoort bij de rubriek, niet bij de transactie. Verander je de groep van een rubriek, dan geldt dat voor alle transacties met die rubriek. Zie Groepen beheren.
- Elke rubriek heeft daarnaast een groeptype, zoals Vaste lasten of Huishoudelijke uitgaven uit de Nibud-indeling. Daarmee maakt Spendle overzichten per type uitgave.
Boekingen uitsluiten van je overzichten
Section titled “Boekingen uitsluiten van je overzichten”Overboekingen tussen je eigen rekeningen wil je niet als inkomsten of uitgaven zien. Geef zo’n boeking een rubriek waarbij Onderling is aangevinkt. Dan telt hij niet mee in de resultaatoverzichten, maar wel in de saldo- en cashflowoverzichten. Dat werkt ook als de tegenrekening niet in Spendle staat. Je gebruikt het ook voor grote uitgaven die je buiten je resultaat wilt houden, zoals de aankoop van een auto of een verbouwing. Zie Tips voor het inrichten.
In Spendle regel je dat per rubriek, met het vinkje Onderling. Alle transacties met die rubriek tellen dan niet mee. Een subcategorie die je in Mijngeldzaken had uitgesloten, wordt bij het inlezen een rubriek met Onderling aangevinkt.
Handmatige transacties en een kasboek
Section titled “Handmatige transacties en een kasboek”Betaal je vaak contant? Maak dan een aparte rekening Kas aan. Daarop voer je transacties handmatig in via het plus-icoon in de Transacties-tab (of Ctrl + I), met datum, bedrag, rubriek en omschrijving. Ze tellen mee in je overzichten zoals elke andere rekening. Een pinopname op je betaalrekening boek je met Boek naar tegenrekening door naar je kasrekening, en een foto van het bonnetje kun je als bijlage koppelen. Zie Kasrekening.
Een eigen naam voor een transactie
Section titled “Een eigen naam voor een transactie”Wil je een transactie een herkenbare naam geven, zoals Albert Heijn in plaats van AH 1234 AMSTERDAM NLD? Vul die naam dan in bij de relatie van de transactie (het veld met het winkel-icoon). In het transactieoverzicht staat de relatie als naam van de transactie. De oorspronkelijke omschrijving van je bank blijft bewaard en staat bovenaan het detailscherm van de transactie.
Een nieuwe naam wordt een nieuwe relatie. Kies je een bestaande relatie, dan valt de transactie onder die relatie. Na het invullen stelt Spendle voor om er een regel van te maken; voor een naam die alleen bij deze ene transactie hoort, sla je dat over. Zie Relaties beheren.
Bankkoppeling met je bank
Section titled “Bankkoppeling met je bank”Nieuwe transacties haal je het makkelijkst op via een bankkoppeling (PSD2). Spendle gebruikt daarvoor GoCardless, dat veel Nederlandse en Europese banken ondersteunt. Je transacties en saldi komen dan automatisch binnen.
Privacy en GoCardless
Wil je weten welke persoonsgegevens GoCardless bij een PSD2-bankkoppeling verwerkt en waarvoor deze worden gebruikt? Lees dan de actuele privacy-informatie voor rekeninghouders van GoCardless. Hoe Spendle de opgehaalde financiële gegevens opslaat en beveiligt, lees je bij Veiligheid en privacy.
Wil je geen bankkoppeling, dan kun je ook een CSV-bestand van je bank inlezen. Zie CSV of Excel importeren.
Eigen regels voor automatisch rubriceren
Section titled “Eigen regels voor automatisch rubriceren”Met regels rubriceert Spendle transacties bij het inlezen op basis van patronen die je zelf opgeeft, bijvoorbeeld een woord in de omschrijving of een tegenrekening. Een regel kan ook een relatie of tag toekennen. Zie Automatisch rubriceren.
Uitgebreid filteren
Section titled “Uitgebreid filteren”In het filterscherm combineer je filters op onder meer rubriek, groep, groeptype, relatie, tag en bedrag, met meerdere waarden per veld. Met het rekeningfilter rechtsboven beperk je alle schermen tot één rekening. Zie Zoeken en filteren.
Jaaroverzicht en budget sheet
Section titled “Jaaroverzicht en budget sheet”Met de periodekiezer bekijk je je overzichten per maand, kwartaal, jaar of een eigen periode. De Budget sheet toont je inkomsten en uitgaven per rubriek per maand, naast elkaar in één tabel.
Werken met een salarismaand
Section titled “Werken met een salarismaand”Loopt je maand van salaris tot salaris? Stel dan in Meer > Instellingen bij Startdag salaris de dag in waarop je salaris binnenkomt, bijvoorbeeld 22. In de datumkiezer verschijnt dan de periode Salarismaand, bijvoorbeeld van 22 januari tot en met 21 februari. De kalendermaand blijft beschikbaar. Budgetteren gaat wel altijd per kalendermaand. Zie Startdag salarismaand.
Budget en prognose
Section titled “Budget en prognose”Budgetten uit Mijngeldzaken worden niet ingelezen. Heb je je historie ingelezen, dan maak je met de Budget-wizard een budget. Dat budget is gebaseerd op de werkelijke inkomsten en uitgaven van een jaar. Kies daarvoor de actie Werkelijk patroon van <jaar>. Hoe vollediger je historie, hoe beter het budget aansluit op je werkelijke patroon.
Spendle gebruikt het budget ook voor de prognose. Die toont een verwachting van je saldo en resultaat tot het einde van de maand of het jaar.
Je gegevens zelf exporteren
Section titled “Je gegevens zelf exporteren”Je kunt al je gegevens zelf exporteren als ZIP-bestand. Daarin staan je transacties, rekeningen, rubrieken, relaties, regels en budgetten als CSV-bestanden. Er zit ook een versleutelde kopie van je administratie in. Je bijlagen download je apart, per jaar. Exporteren werkt ook als je licentie verlopen is, of als de Spendle-server niet bereikbaar is. Zie Data exporteren.
Veelgestelde vragen
Section titled “Veelgestelde vragen”Eerder een CSV-export uit Mijngeldzaken ingelezen? In sommige CSV-exports uit Mijngeldzaken staat debit en credit in plaats van D en C. Spendle las de uitgaven uit zo’n bestand eerst in als positieve bedragen. Het formaat is aangepast: Spendle leest nu beide notaties goed in.
Staan je uitgaven na het inlezen als positieve bedragen in Spendle? Kies dan eerst hamburger-menu > Software update. Verwijder daarna de ingelezen transacties en lees het bestand opnieuw in:
- Zet het rekeningfilter op de rekening uit het bestand en kies de periode die het bestand beslaat.
- Selecteer alle transacties en verwijder ze. Zie Meerdere tegelijk verwijderen. Heb je al een bankkoppeling? Controleer dan dat je alleen transacties uit het bestand verwijdert.
Je kunt ook een nieuwe administratie maken en daarin opnieuw beginnen.
Overschrijft het inlezen wat er al in mijn administratie staat? Nee, ingelezen transacties worden toegevoegd aan wat er al staat. Heb je dezelfde periode al ingelezen via een bankkoppeling (PSD2) of een CSV-bestand van je bank, dan kunnen er dubbele transacties ontstaan. Spendle probeert die te herkennen, maar wijken bijvoorbeeld de datum of de omschrijving af, dan komen ze er toch in. Die vind je terug door in het filterscherm op importdatum te filteren. Zie Duplicaten voorkomen. Maak vooraf een extra back-up: loopt het mis, dan zet je die terug. Zie Backup en herstel.
Kan ik mijn gegevens later weer uit Spendle exporteren? Ja, ook als je licentie verlopen is. Kies hamburger-menu > [naam administratie] > Export CSV > Alles (ZIP-bestand). Je krijgt dan al je gegevens als CSV-bestanden, plus een versleutelde kopie van je administratie. De CSV-bestanden open je in Excel of lees je in een ander programma in. Let op: de CSV-bestanden zijn niet versleuteld. Zie Data exporteren.
Moet ik elk jaar een nieuwe administratie maken? Nee. Een administratie in Spendle loopt door over de jaren heen. Maak wel regelmatig een back-up. Zie Eén administratie voor alle jaren.
Kan ik daarna een bankkoppeling maken? Ja. Heb je het rekeningnummer vervangen door je IBAN, dan voegt Spendle de bankkoppeling toe aan dezelfde rekening als je historie. Ontstaan er dubbelingen, zie dan Dubbelingen achteraf opsporen op Duplicaten voorkomen.
Waar zie ik de oorspronkelijke transactie van een splitsing? In het transactieoverzicht staat elk deel als eigen regel. De oorspronkelijke transactie staat er ook, met het bedrag dat overblijft na de andere delen; die heeft de rubriek van het eerste deel. Klik je op een van de regels, dan zie je de hele transactie met alle delen.
Kan een transactie meerdere tags hebben? Nee, een transactie heeft één tag. Had je in Mijngeldzaken meerdere labels op een transactie, dan komen die samen in één tag, met komma’s ertussen.
Zie ik bij een transactie ook de groep? Ja, in het detailscherm staat de groep onder de rubriek.
Kan ik inkomsten en uitgaven binnen een groep tegen elkaar wegstrepen? Ja, in het Transacties-scherm. Met de instelling Saldeer groep en relatie bedragen zie je één bedrag per groep. Zie Groeptotalen salderen.
Klaar om over te stappen?
Section titled “Klaar om over te stappen?”Open de Spendle-webapp en probeer het inlezen eerst met een kopie van je bestand. De eerste 14 dagen zijn gratis.