Rekening-instellingen
Per rekening zijn in Spendle diverse instellingen in te vullen. Dit artikel beschrijft elk veld in het rekeningdetail-scherm en wanneer je het gebruikt.
Basisgegevens
Section titled “Basisgegevens”Rekeningnummer
Section titled “Rekeningnummer”Het unieke identificatienummer van de rekening. Bij bankrekeningen is dit vaak het IBAN. Voor handmatig aangemaakte rekeningen genereert Spendle automatisch een nummer. Gebruik het echte IBAN als je transacties importeert via CSV of PSD2 — Spendle koppelt transacties automatisch aan de juiste rekening op basis van dit nummer.
De weergavenaam van de rekening — terug te zien in lijsten, rapporten en grafieken. Voorbeelden: Betaalrekening ING, Spaarrekening vakantie, Creditcard.
Rekeningtype
Section titled “Rekeningtype”Het type bepaalt hoe Spendle de rekening weergeeft op de balans.
Activa (bezittingen):
- Betaalrekening — dagelijkse bankrekening.
- Spaarrekening — spaargeld.
- Contant — cash geld.
- Vaste activa — bezittingen zoals een huis of auto.
- Vlottende activa — kortlopende bezittingen.
- Liquide middelen — direct beschikbaar geld.
Passiva (schulden):
- Spaardoel — virtuele schuld aan jezelf voor een spaardoel. Het saldo groeit naarmate je spaart, tot het doel is bereikt.
- Hypotheek — woningfinanciering.
- Eigen vermogen — totale vermogen.
- Langlopende lening — leningen > 1 jaar.
- Kortlopende lening — leningen < 1 jaar.
Saldotype
Section titled “Saldotype”Bepaalt of de rekening bij Activa (bezittingen) of Passiva (schulden) wordt getoond op de balans. Wordt meestal automatisch ingesteld op basis van het rekeningtype.
- Activa — positief saldo = je hebt geld.
- Passiva — positief saldo = je bent geld schuldig (wordt negatief weergegeven).
IJksaldo-instellingen
Section titled “IJksaldo-instellingen”Het ijksaldo is het referentiepunt waarvandaan Spendle alle saldo’s berekent.
IJkdatum
Section titled “IJkdatum”De datum waarop je het ijksaldo hebt vastgesteld. Spendle berekent het huidige saldo door alle transacties na deze datum op te tellen bij het ijksaldo.
Kies een datum in het verleden waarvan je zeker weet dat het saldo correct was — bijvoorbeeld 31 december van vorig jaar of de datum van je laatste bankafschrift.
IJksaldo
Section titled “IJksaldo”Het saldo op de ijkdatum. Voorbeeld: had je op 31-12-2024 €5.000 op je spaarrekening, vul dan in: IJkdatum 31-12-2024 en IJksaldo 5000,00.
Bij PSD2-rekeningen verschijnt een rekenmachine-knop waarmee je het ijksaldo kunt laten berekenen of overnemen van het banksaldo.
PSD2-instellingen
Section titled “PSD2-instellingen”Deze opties zijn alleen zichtbaar bij rekeningen met een PSD2-koppeling.
Automatisch ijksaldo bijwerken
Section titled “Automatisch ijksaldo bijwerken”Wanneer ingeschakeld, wordt het ijksaldo bij elke PSD2-sync automatisch overschreven met het actuele banksaldo. Voordeel: het ijksaldo is altijd up-to-date. Nadeel: je kunt geen saldocontrole gebruiken, want er is per definitie nooit een verschil. Zet dit uit als je saldocontrole wilt gebruiken.
Automatische saldocontrole
Section titled “Automatische saldocontrole”Wanneer ingeschakeld, controleert Spendle na elke PSD2-sync of het berekende saldo overeenkomt met het banksaldo. Bij het inschakelen:
- Wordt Automatisch ijksaldo bijwerken uitgezet.
- Wordt het ijksaldo op het berekende saldo van 31 december vorig jaar gezet.
Klik op Controleer nu om direct een saldocontrole uit te voeren zonder te wachten op de volgende sync. Zie Saldocontrole.
Weergave
Section titled “Weergave”De kleur waarmee de rekening wordt weergegeven in grafieken en lijsten. Klik op het kleurvak om te wijzigen.
Doelsaldo
Section titled “Doelsaldo”Optioneel bedrag dat je wilt bereiken. Voorbeelden: spaarrekening vakantie €3.000, noodfonds €10.000, hypotheek €0 (volledig afgelost).
Toon voortgang
Section titled “Toon voortgang”Toont een voortgangsbalk naar het doelsaldo. Handig voor spaardoelen, aflossing van leningen of spaarrekeningen met een target.
Beheer
Section titled “Beheer”Uitgeschakeld
Section titled “Uitgeschakeld”Zet een rekening op uitgeschakeld als je deze niet meer actief gebruikt maar de historie wilt bewaren. Uitgeschakelde rekeningen worden standaard niet getoond, tellen niet mee in totalen, en kunnen later weer worden ingeschakeld. Alle transacties en historie blijven behouden.
Acties
Section titled “Acties”Saldocorrectie
Section titled “Saldocorrectie”Maakt een correctietransactie aan om het verschil tussen het berekende saldo en het werkelijke saldo op te heffen. Gebruik dit wanneer je een transactie niet meer kunt achterhalen of wanneer er een klein afrondingsverschil is.
Afbeelding selecteren
Section titled “Afbeelding selecteren”Kies een logo of afbeelding voor de rekening:
- Vanaf web — zoek een logo op internet (bijv. een banklogo).
- Vanaf apparaat — upload een eigen afbeelding.
Actiemenu (drie puntjes)
Section titled “Actiemenu (drie puntjes)”Rechtsboven in het scherm staat het actiemenu met extra opties:
- Saldocontrole — voer direct een controle uit (PSD2).
- Saldocorrectie — maak een correctietransactie.
- Gatenzoeker — zoek periodes zonder transacties.
- Help — open de uitleg over rekening-instellingen.
- Verwijderen — verwijder de rekening en alle bijbehorende transacties.