Bank koppelen via PSD2

Met een PSD2-koppeling werkt Spendle transacties en saldo bij met één klik. De koppeling wordt geleverd door GoCardless, een bij DNB geregistreerde Account Information Service Provider (AISP).

Zo werkt het

Open de Inlezen-tab en klik op Bank toevoegen.
Kies PSD2-koppeling.
Selecteer je land en bank uit de lijst.
Kies de transactieperiode die je wilt synchroniseren. Het maximale aantal dagen wordt bepaald door je bank.
Accepteer de voorwaarden van GoCardless en log in bij je bank. Na toestemming worden transacties en saldo in Spendle ingeladen.

Geldigheidsduur

Koppelingen gemaakt in de proefperiode verlopen aan het einde van de lopende maand. Na aankoop kan het dus zijn dat je op de eerste dag van de volgende maand opnieuw moet koppelen.
Koppelingen gemaakt met een aangeschafte licentie verlopen na ongeveer 180 dagen.
Je kunt de toegang op elk moment bij je bank intrekken.

Transacties bijwerken

Een PSD2-koppeling werkt niet uit zichzelf. In de Inlezen-tab klik je op Bijwerken om de laatste transacties en saldo bij je bank op te halen. Optioneel kan dit automatisch gebeuren bij het openen van Spendle — schakel daarvoor PSD2 automatisch bijwerken in via Sync-opties.

Welke periode haalt Spendle op?

In de gegevens van een koppeling kies je bij Synchroniseer de periode:

Sinds laatste import (standaard). Spendle zoekt de laatste transactie van de rekening op en haalt de transacties op vanaf 5 dagen daarvoor. Banken verwerken een transactie soms later, met een eerdere datum. Zo mist Spendle die transactie niet.
Dit jaar, Maximaal terug of Periode opgeven.

Bij het bijwerken kijkt Spendle dus altijd een paar dagen terug. Transacties die al in je administratie staan, slaat Spendle over.

Rekeningen binnen een koppeling

Klik op een bestaande koppeling in de Inlezen-tab om te kiezen welke rekeningen Spendle moet synchroniseren. Rekeningen die je uitsluit worden niet meer bijgewerkt. In dit scherm kun je ook eenmalig een langere startdatum opgeven om verder terug te synchroniseren.

Koppeling verwijderen

Verwijderen doe je via het prullenbak-icoon rechts van de koppeling in de Inlezen-tab.

Wat gebeurt er met mijn transacties?

Niets. Het verwijderen van een PSD2-koppeling stopt alleen het automatisch ophalen bij de bank. De rekening op de Saldo-tab en alle eerder ingelezen transacties blijven staan. Wil je de rekening zelf ook weghalen, dan verwijder je die los via de Saldo-tab — daarmee gaan ook de bijbehorende transacties weg.

Verbroken koppeling

Een PSD2-koppeling hoort bij je Spendle-account én bij de administratie waarin je hem hebt gemaakt. Raakt de administratie de gegevens van de koppeling kwijt, dan blijft de koppeling op je account staan. De administratie kan hem dan niet meer bijwerken. Zo’n koppeling telt wel mee voor het aantal koppelingen van je account.

Een veelvoorkomende oorzaak is het terugzetten van een back-up die ouder is dan de koppeling — zie Backup en herstel.

Bij het openen van de Inlezen-tab vergelijkt Spendle de koppelingen op je account met die in de administratie. Een koppeling die alleen nog op je account staat, verschijnt in de lijst met de banknaam en het label Verbroken koppeling. Klik op de regel voor een korte toelichting. Met het prullenbak-icoon verwijder je de koppeling van je account; de toegang bij de bank wordt daarna automatisch beëindigd. Vervolgens kun je de bank opnieuw koppelen via Bank toevoegen.

Limiet nieuwe koppelingen per maand

GoCardless rekent per koppeling per maand kosten. Om die kosten te beperken is het aantal nieuwe koppelingen per maand begrensd. De grens is het maximum aantal van je account plus 2.

Bij het bereiken van die grens zie je de melding “Maximaal aantal nieuwe PSD2 koppelingen voor deze maand bereikt”. Wacht in dat geval tot de volgende maand om een nieuwe koppeling aan te maken.

Aantal koppelingen

Een Spendle-jaarlicentie bevat 2 PSD2-koppelingen. Extra koppelingen kun je in de webapp aanschaffen; de actuele prijs staat op spendle.nl. Bij verlenging van je licentie reset het aantal koppelingen naar twee; extra koppelingen moet je dan opnieuw aanschaffen. Zie Extra PSD2-koppelingen.