Automatisch rubriceren

Bij vaste uitgaven is elke maand handmatig rubriceren zonde van je tijd. Actieregels doen het voor je: “alles met ‘Albert Heijn’ is Boodschappen”, “alles bij de verzekeraar is Vaste lasten”. Je stelt ze één keer in en Spendle doet de rest.

Een regel laten maken door Spendle

De makkelijkste manier: rubriceer gewoon handmatig. Spendle ziet patronen en stelt zelf voor om een regel te maken.

Rubriceer een transactie. Bijvoorbeeld: zet Albert Heijn Zijlweg op Boodschappen.
Spendle vraagt: regel maken? Kies Ja. Of kies Later als je nog twijfelt.
Check de voorgestelde regel. Spendle laat zien dat toekomstige transacties met “Albert Heijn” automatisch op Boodschappen gaan.
Bevestig. Klaar. De regel staat in je lijst.

Een regel handmatig maken

Voor specifieke regels ga je naar Meer > Beheer > Actieregels:

Klik op + Nieuwe regel.
Vul de voorwaarden in. Bijvoorbeeld: omschrijving bevat “Netflix”.
Kies de actie. Rubriek = Abonnementen, eventueel ook een tag of relatie toevoegen.
Stel de prioriteit in. Specifieke regels boven algemene regels.
Opslaan. De regel werkt meteen voor nieuwe transacties. Voor bestaande: klik op Toepassen op bestaande.

Wat kun je instellen?

Een regel bestaat uit voorwaarden (wanneer matcht hij?) en een actie (wat moet er gebeuren?). De voorwaarden staan bovenaan het regeldetail-scherm, de actie onderaan.

Voorwaarden — Als transactie bevat

Profiel — beperk de regel tot een specifiek rekening-profiel.
Rekening — beperk de regel tot één rekening.
Tegenrekening — komma-gescheiden patronen die in de tegenrekening (IBAN van de tegenpartij) moeten voorkomen.
Omschrijving — komma-gescheiden patronen die in de omschrijving moeten voorkomen.
Memo — komma-gescheiden patronen voor het memo-veld.
Type — Inkomsten of Uitgaven.
Bedrag tussen — minimum- en maximumbedrag (aparte velden, geen >50-syntax).

Omschrijving, memo en tegenrekening werken met OR tussen elkaar: als je er meerdere invult, volstaat een match in één daarvan. De overige velden werken met AND.

Patronen in Omschrijving, Memo en Tegenrekening

Binnen één veld scheid je meerdere zoekwoorden met komma’s (OR) en gebruik je prefixes om het gedrag te sturen:

albert,jumbo — match albert of jumbo.
-privé — sluit uit als privé voorkomt (veto).
+supermarkt — verplicht ook supermarkt.
=ah — exacte-woord-match (voorkomt dat ah matcht op ahoy).
decl*, *2024, *ah* — wildcards voor begint-met, eindigt-op en bevat.

Korte patronen (≤ 4 tekens) matchen automatisch op hele woorden; langere patronen zoeken substring. Alle patronen zijn hoofdletterongevoelig.

De volledige cheatsheet staat in Zoek-operators → Actieregels.

Actie — Dan toewijzen

Boekrekening — boek op een andere rekening (zie Boekrekening).
Relatie (merchant) toewijzen.
Tag toevoegen.
Rubriek toewijzen, of gebruik Splits om over meerdere rubrieken te verdelen.
Regel-prioriteit — 0 tot 100 (hoogst). Specifieke regels zet je hoger dan algemene.
Overschrijf gerubriceerde transacties — aanvinken om ook al ingedeelde transacties te overschrijven.

Regels testen via de Matches-tab

In het regeldetail-scherm staat naast Rule de tab Matches met een teller erbij. Hier zie je welke transacties de regel raakt voordat je hem opslaat of op bestaande transacties toepast — zo voorkom je dat je per ongeluk iets verkeerd overschrijft.

Matchende regels bij een transactie

Bij het openen van een transactie is direct zichtbaar welke actieregels matchen. Via een dropdown-knop in de transactiedetails worden alle matchende regels getoond, inclusief welke regel de transactie daadwerkelijk heeft gecategoriseerd. Vanuit de dropdown navigeer je direct naar de regeldetails.