Bank per PSD2 verbinden

Mit einer PSD2-Verbindung aktualisiert Spendle Transaktionen und Kontostand mit einem Klick. Die Verbindung wird von GoCardless bereitgestellt, einem bei DNB registrierten Account Information Service Provider (AISP).

So funktioniert es

Öffne den Import-Tab und klicke auf Add bank.
Wähle PSD2-Verbindung.
Wähle dein Land und deine Bank aus der Liste.
Wähle den Transaktionszeitraum, den du synchronisieren möchtest. Die maximale Anzahl an Tagen wird von deiner Bank festgelegt.
Akzeptiere die Bedingungen von GoCardless und melde dich bei deiner Bank an. Nach der Zustimmung werden Transaktionen und Kontostand in Spendle geladen.

Gültigkeitsdauer

Verbindungen, die während der Testphase erstellt werden, laufen am Ende des laufenden Monats ab. Nach dem Kauf kann es daher vorkommen, dass du am ersten Tag des nächsten Monats erneut verbinden musst.
Verbindungen, die mit einer gekauften Lizenz erstellt werden, laufen nach etwa 180 Tagen ab.
Du kannst den Zugriff jederzeit bei deiner Bank widerrufen.

Transaktionen aktualisieren

Eine PSD2-Verbindung aktualisiert sich nicht von selbst. Im Import-Tab klickst du auf Update, um die neuesten Transaktionen und den Kontostand bei deiner Bank abzurufen. Optional kann dies beim Öffnen von Spendle automatisch geschehen — aktiviere dafür Sync PSD2 on open über Sync-Optionen.

Welchen Zeitraum ruft Spendle ab?

In den Details einer Verbindung wählst du bei Synchronisieren den Zeitraum:

Seit letztem Import (Standard). Spendle sucht die letzte Transaktion des Kontos und ruft die Transaktionen ab 5 Tagen davor ab. Banken verarbeiten eine Transaktion manchmal später, mit einem früheren Datum. So verpasst Spendle diese Transaktion nicht.
Dieses Jahr, Maximal zurück oder Zeitraum angeben.

Beim Aktualisieren schaut Spendle also immer ein paar Tage zurück. Transaktionen, die schon in deiner Verwaltung stehen, überspringt Spendle.

Konten innerhalb einer Verbindung

Klicke auf eine bestehende Verbindung im Import-Tab, um auszuwählen, welche Konten Spendle synchronisieren soll. Konten, die du ausschließt, werden nicht mehr aktualisiert. In diesem Bildschirm kannst du auch einmalig ein früheres Startdatum angeben, um weiter zurück zu synchronisieren.

Verbindung löschen

Das Löschen erfolgt über das Papierkorb-Symbol rechts neben der Verbindung im Import-Tab.

Verbindung unterbrochen

Eine PSD2-Verbindung gehört zu deinem Spendle-Konto und zu der Verwaltung, in der sie erstellt wurde. Verliert die Verwaltung die Daten der Verbindung, bleibt die Verbindung auf deinem Konto bestehen. Die Verwaltung kann sie dann nicht mehr aktualisieren. Eine solche Verbindung zählt weiterhin zur Anzahl der Verbindungen deines Kontos.

Eine häufige Ursache ist das Wiederherstellen eines Backups, das älter ist als die Verbindung — siehe Backup und Wiederherstellung.

Beim Öffnen des Import-Tabs vergleicht Spendle die Verbindungen auf deinem Konto mit denen in der Verwaltung. Eine Verbindung, die nur noch auf deinem Konto besteht, erscheint in der Liste mit dem Banknamen und dem Label Verbindung unterbrochen. Klicke auf die Zeile für eine kurze Erklärung. Über das Papierkorb-Symbol entfernst du die Verbindung von deinem Konto; der Zugang bei der Bank wird danach automatisch beendet. Anschließend kannst du die Bank über Bank hinzufügen erneut verbinden.

Monatslimit für neue Verbindungen

GoCardless berechnet Kosten pro Verbindung pro Monat. Um diese Kosten zu begrenzen, ist die Anzahl neuer Verbindungen pro Monat beschränkt. Die Grenze ist die maximale Anzahl deines Kontos plus 2.

Wenn du dieses Limit erreichst, siehst du die Meldung “Maximale Anzahl neuer PSD2-Verbindungen für diesen Monat erreicht”. Warte in diesem Fall bis zum nächsten Monat, um eine neue Verbindung zu erstellen.

Anzahl der Verbindungen

Eine Spendle-Jahreslizenz enthält 2 PSD2-Verbindungen. Weitere Verbindungen können in der Web-App erworben werden; den aktuellen Preis findest du auf spendle.de. Bei der Verlängerung deiner Lizenz wird die Anzahl der Verbindungen auf zwei zurückgesetzt; weitere Verbindungen müssen dann erneut erworben werden. Siehe Extra PSD2-Verbindungen.