Budget per Kategorie

In Spendle lässt sich pro Kategorie ein Budget festlegen. Mit einem Budget gibst du an, was du für diese Kategorie in einem bestimmten Zeitraum voraussichtlich ausgeben oder einnehmen wirst.

Eine Kategorie hat einen Budget-Tab, in dem die Position und die Positionsmethode sichtbar sind. Innerhalb dieses Tabs befinden sich eine oder mehrere Budgetzeilen — jede Zeile hat einen eigenen Betrag und eine eigene Häufigkeit.

Budget festlegen

Öffne die Kategorie (klicke auf eine Kategorie in der Budget-Tabelle oder in einer Transaktion).
Öffne den Budget-Tab im Kategorie-Bildschirm.
Füge eine Budgetzeile hinzu mit Betrag und Häufigkeit (pro Monat, Quartal oder Jahr).
Speichern. In der Budget-Tabelle und im “Insight”-Bildschirm erscheint direkt ein Budgetbalken neben der Kategorie.

Eine Kategorie kann mehrere Budgetzeilen haben — zum Beispiel eine laufende Zeile bis Ende dieses Jahres und eine angepasste Zeile ab

Januar nächsten Jahres. Der Tab Muster hilft beim Festlegen auf Basis historischer Beträge.

Position

Oben im Budget-Tab einer Kategorie steht die Position: die Differenz zwischen tatsächlich ausgegeben und gebudgetiert.

Positive Position — weniger ausgegeben als gebudgetiert, Spielraum vorhanden.
Negative Position — mehr ausgegeben als gebudgetiert.

Positionsmethode

Im Budget-Tab einer Kategorie wählst du die Positionsmethode:

Täglich — Position pro Tag. Für Kategorien mit einem täglichen Muster wie Lebensmittel oder Sonstiges.
Monatlich — Position am Monatsende. Für monatlich wiederkehrende Kategorien wie Miete, Gehalt, Hypothek, Abonnements, Kleidung.
Jährlich — Position am Jahresende. Für Kategorien, die unregelmäßig im Jahr anfallen, wie Urlaub, Friseur oder Steuererstattung. Das Budget ist dabei gleitend: Wird im Januar nichts ausgegeben, wird der Betrag auf die verbleibenden Monate verteilt. Bei Überschreitung fließt diese direkt in die Position ein.

Die Positionsmethode lässt sich jederzeit ändern. Die Auswirkung ist in der Budget-Tabelle sichtbar.

Restbudget (verbleibend)

Der Betrag verbleibend zeigt, was laut Budget noch übrig ist:

Restbudget = Budget − Ausgaben − Position

Forecast

Ein Forecast ist eine Erwartung von Einnahmen oder Ausgaben auf Basis des Budgets:

Forecast = Budget + Position

Der Forecast ist nur sinnvoll, wenn allen Kategorien ein Budget zugewiesen ist. Er ist standardmäßig ausgeblendet und lässt sich in den Einstellungen aktivieren oder in der Übersicht über die »-Schaltfläche einblenden.

Per Konto

Möchtest du ein Budget speziell für ein bestimmtes Konto festlegen? Siehe Budget per Konto.