Automatisch kategorisieren

Bei regelmäßigen Ausgaben ist monatliches manuelles Kategorisieren Zeitverschwendung. Action rules erledigen das: “alles mit ‘Rewe’ ist Lebensmittel”, “alles bei der Versicherung sind Fixkosten”. Einmal eingerichtet, erledigt Spendle den Rest.

Eine Regel von Spendle erstellen lassen

Der einfachste Weg: einfach manuell kategorisieren. Spendle erkennt Muster und schlägt selbst vor, eine Regel zu erstellen.

Kategorisiere eine Transaktion. Zum Beispiel: setze Rewe Kölner Straße auf Lebensmittel.
Spendle fragt: Regel erstellen? Wähle Ja. Oder wähle Später, wenn du noch unsicher bist.
Prüfe die vorgeschlagene Regel. Spendle zeigt, dass zukünftige Transaktionen mit “Rewe” automatisch auf Lebensmittel gesetzt werden.
Bestätigen. Fertig. Die Regel steht in deiner Liste.

Eine Regel manuell erstellen

Für spezifische Regeln gehe zu Mehr > Verwalten > Action rules:

Klicke auf + Neue Regel.
Fülle die Bedingungen aus. Zum Beispiel: Beschreibung enthält “Netflix”.
Wähle die Aktion. Kategorie = Abonnements, optional auch ein Tag oder eine Relation hinzufügen.
Priorität festlegen. Spezifische Regeln über allgemeinen Regeln.
Speichern. Die Regel wirkt sofort für neue Transaktionen. Für bestehende: klicke auf Auf bestehende anwenden.

Was lässt sich einstellen?

Eine Regel besteht aus Bedingungen (wann trifft sie zu?) und einer Aktion (was soll passieren?). Die Bedingungen stehen oben im Regeldetail-Bildschirm, die Aktion unten.

Bedingungen — Wenn Transaktion enthält

Profil — Regel auf ein bestimmtes Kontoprofil begrenzen.
Konto — Regel auf ein einzelnes Konto begrenzen.
Gegenkonto — kommagetrennte Muster, die im Gegenkonto (IBAN der Gegenpartei) vorkommen müssen.
Beschreibung — kommagetrennte Muster, die in der Beschreibung vorkommen müssen.
Memo — kommagetrennte Muster für das Memo-Feld.
Typ — Einnahmen oder Ausgaben.
Betrag zwischen — Mindest- und Höchstbetrag (separate Felder, keine >50-Syntax).

Beschreibung, Memo und Gegenkonto arbeiten mit OR untereinander: wenn du mehrere ausfüllst, genügt eine Übereinstimmung in einem davon. Die übrigen Felder arbeiten mit AND.

Muster in Beschreibung, Memo und Gegenkonto

Innerhalb eines Feldes werden mehrere Suchbegriffe mit Kommas (OR) getrennt, Präfixe steuern das Verhalten:

rewe,edeka — stimmt mit rewe oder edeka überein.
-privat — ausschließen, wenn privat vorkommt (Veto).
+supermarkt — erfordert zusätzlich supermarkt.
=ah — genaue Wortübereinstimmung (verhindert, dass ah auf ahoy passt).
decl*, *2024, *ah* — Wildcards für beginnt-mit, endet-auf und enthält.

Kurze Muster (≤ 4 Zeichen) stimmen automatisch auf ganze Wörter ab; längere Muster suchen Teilstrings. Alle Muster sind groß-/kleinschreibungsunabhängig.

Die vollständige Übersicht steht in Suchoperatoren → Action rules.

Aktion — Dann zuweisen

Book account — auf ein anderes Konto buchen (siehe Book account).
Relation (Händler) zuweisen.
Tag hinzufügen.
Kategorie zuweisen, oder Aufteilen verwenden, um auf mehrere Kategorien aufzuteilen.
Regelpriorität — 0 bis 100 (höchste). Spezifische Regeln höher als allgemeine setzen.
Kategorisierte Transaktionen überschreiben — aktivieren, um auch bereits kategorisierte Transaktionen zu überschreiben.

Regeln testen über den Matches-Tab

Im Regeldetail-Bildschirm steht neben Rule der Tab Matches mit einem Zähler. Hier siehst du, welche Transaktionen die Regel trifft, bevor du sie speicherst oder auf bestehende Transaktionen anwendest — so vermeidest du, dass versehentlich etwas falsch überschrieben wird.

Übereinstimmende Regeln bei einer Transaktion

Beim Öffnen einer Transaktion ist direkt sichtbar, welche Action rules zutreffen. Über eine Dropdown-Schaltfläche in den Transaktionsdetails werden alle übereinstimmenden Regeln angezeigt, einschließlich der Regel, die die Transaktion tatsächlich kategorisiert hat. Aus dem Dropdown lässt sich direkt zu den Regeldetails navigieren.