Insight-Bildschirm
Der Insight-Bildschirm zeigt, wo du dein Geld ausgibst, wie du im Verhältnis zu deinem Budget dastehst und was am Ende des gewählten Zeitraums übrig bleibt. Der Bildschirm lässt sich nach eigenem Informationsbedarf anpassen.
Bestandteile des Bildschirms
Abschnitt betitelt „Bestandteile des Bildschirms“- Zeitraumauswahl — oben wählst du einen Monat, ein Quartal, ein Jahr oder einen eigenen Zeitraum.
- Result-Forecast — eine Erwartung, was am Jahresende übrig bleibt, auf Basis deines Budgets.
- Budgetposition — die Differenz zwischen tatsächlich ausgegeben und gebudgetiert. Eine negative Position bedeutet, dass mehr ausgegeben wurde als gebudgetiert; eine positive, dass noch Spielraum vorhanden ist.
- Kategorien — pro Kategorie der Betrag, das Budget, der Prozentsatz der Gesamtausgaben und die Position.
- Gruppenansicht — wechsle zwischen einzelnen Kategorien und Gruppen (z. B. Haushalt, Wohnen), inklusive Drill-down pro Gruppe.
- Verlauf pro Monat — Grafik mit der Entwicklung der Ausgaben (oder einer bestimmten Gruppe) über die Zeit.
- Restbudget — was laut Budget für den verbleibenden Zeitraum noch übrig ist.
Interpretation mit Beispiel
Abschnitt betitelt „Interpretation mit Beispiel“Der Result-Forecast zeigt, wie viel voraussichtlich übrig bleibt — z. B. 1.630 € für dieses Jahr. Ist die Position negativ, z. B. −697 €, fällt das erwartete Ergebnis entsprechend niedriger aus als zuvor (von 2.327 € auf 1.630 €).
Durch einen Klick auf eine Kategorie mit einer großen negativen Position wird sichtbar, welche Position die Abweichung verursacht. Eine Ausgabenposition wie Gas, Wasser, Strom mit 895 € Abweichung vom Budget erfordert eine Anpassung des Budgets, nicht unbedingt eine Korrektur der Transaktionen.
Drill-down auf eine Kategorie
Abschnitt betitelt „Drill-down auf eine Kategorie“Klicke auf eine Kategorie, um:
- Die Transaktionen innerhalb dieser Kategorie im gewählten Zeitraum zu sehen.
- Den monatlichen Verlauf einzusehen.
- Den Positionsverlauf zu verfolgen (Trend im Verhältnis zum Budget).
Nützlich, um z. B. zu sehen, wofür genau 650 € unter Lebensmittel ausgegeben wurden.