Kontoeinstellungen
Pro Konto lassen sich in Spendle verschiedene Einstellungen vornehmen. Dieser Artikel beschreibt jedes Feld im Kontodetailbildschirm und wann du es verwendest.
Basisdaten
Abschnitt betitelt „Basisdaten“Kontonummer
Abschnitt betitelt „Kontonummer“Die eindeutige Kennung des Kontos. Bei Bankkonten ist das häufig die IBAN. Für manuell angelegte Konten generiert Spendle automatisch eine Nummer. Verwende die echte IBAN, wenn du Transaktionen per CSV oder PSD2 importierst — Spendle ordnet Transaktionen automatisch dem richtigen Konto auf Basis dieser Nummer zu.
Der Anzeigename des Kontos — sichtbar in Listen, Berichten und Grafiken. Beispiele: Girokonto ING, Sparkonto Urlaub, Kreditkarte.
Kontotyp
Abschnitt betitelt „Kontotyp“Der Typ bestimmt, wie Spendle das Konto in der Bilanz darstellt.
Aktiva (Vermögenswerte):
- Girokonto — tägliches Bankkonto.
- Sparkonto — Ersparnisse.
- Bargeld — Bargeld.
- Anlagevermögen — Vermögenswerte wie ein Haus oder Auto.
- Umlaufvermögen — kurzfristige Vermögenswerte.
- Liquide Mittel — sofort verfügbares Geld.
Passiva (Schulden):
- Sparziel — virtuelle Schuld an dich selbst für ein Sparziel. Der Saldo wächst, während du sparst, bis das Ziel erreicht ist.
- Hypothek — Immobilienfinanzierung.
- Eigenkapital — Gesamtvermögen.
- Langfristiger Kredit — Kredite > 1 Jahr.
- Kurzfristiger Kredit — Kredite < 1 Jahr.
Saldotyp
Abschnitt betitelt „Saldotyp“Bestimmt, ob das Konto unter Aktiva (Vermögenswerte) oder Passiva (Schulden) in der Bilanz angezeigt wird. Wird in der Regel automatisch auf Basis des Kontotyps gesetzt.
- Aktiva — positives Saldo = du hast Geld.
- Passiva — positives Saldo = du schuldest Geld (wird negativ angezeigt).
Referenzsaldo-Einstellungen
Abschnitt betitelt „Referenzsaldo-Einstellungen“Der Referenzsaldo ist der Ausgangspunkt, von dem aus Spendle alle Salden berechnet.
Referenzdatum
Abschnitt betitelt „Referenzdatum“Das Datum, an dem du den Referenzsaldo festgelegt hast. Spendle berechnet den aktuellen Saldo, indem alle Transaktionen nach diesem Datum zum Referenzsaldo addiert werden.
Wähle ein vergangenes Datum, von dem du sicher weißt, dass der Saldo korrekt war — z. B. den 31. Dezember des Vorjahres oder das Datum deines letzten Kontoauszugs.
Referenzsaldo
Abschnitt betitelt „Referenzsaldo“Der Saldo am Referenzdatum. Beispiel: Hattest du am 31.12.2024 5.000 € auf deinem Sparkonto, trage ein: Referenzdatum 31.12.2024 und Referenzsaldo 5000,00.
Bei PSD2-Konten erscheint eine Taschenrechner-Schaltfläche, mit der du den Referenzsaldo berechnen oder vom Banksaldo übernehmen lassen kannst.
PSD2-Einstellungen
Abschnitt betitelt „PSD2-Einstellungen“Diese Optionen sind nur bei Konten mit einer PSD2-Verbindung sichtbar.
Referenzsaldo automatisch aktualisieren
Abschnitt betitelt „Referenzsaldo automatisch aktualisieren“Wenn aktiviert, wird der Referenzsaldo bei jeder PSD2-Synchronisierung automatisch mit dem aktuellen Banksaldo überschrieben. Vorteil: Der Referenzsaldo ist immer aktuell. Nachteil: Ein “Balance check” ist nicht möglich, da per Definition keine Differenz entstehen kann. Schalte dies aus, wenn du den “Balance check” nutzen möchtest.
Automatischer Balance check
Abschnitt betitelt „Automatischer Balance check“Wenn aktiviert, prüft Spendle nach jeder PSD2-Synchronisierung, ob das berechnete Saldo mit dem Banksaldo übereinstimmt. Beim Aktivieren:
- Wird Referenzsaldo automatisch aktualisieren deaktiviert.
- Wird der Referenzsaldo auf das berechnete Saldo vom 31. Dezember des Vorjahres gesetzt.
Klicke auf Check now, um direkt einen Balance check durchzuführen, ohne auf die nächste Synchronisierung zu warten. Siehe Balance check.
Anzeige
Abschnitt betitelt „Anzeige“Die Farbe, mit der das Konto in Grafiken und Listen dargestellt wird. Klicke auf das Farbfeld, um sie zu ändern.
Zielbestand
Abschnitt betitelt „Zielbestand“Optionaler Betrag, den du erreichen möchtest. Beispiele: Sparkonto Urlaub 3.000 €, Notgroschen 10.000 €, Hypothek 0 € (vollständig abgezahlt).
Fortschritt anzeigen
Abschnitt betitelt „Fortschritt anzeigen“Zeigt einen Fortschrittsbalken zum Zielbestand an. Nützlich für Sparziele, Kreditrückzahlungen oder Sparkonten mit einem Zielwert.
Verwaltung
Abschnitt betitelt „Verwaltung“Deaktiviert
Abschnitt betitelt „Deaktiviert“Setze ein Konto auf Deaktiviert, wenn du es nicht mehr aktiv verwendest, aber den Verlauf behalten möchtest. Deaktivierte Konten werden standardmäßig nicht angezeigt, fließen nicht in Gesamtwerte ein und lassen sich später wieder aktivieren. Alle Transaktionen und der Verlauf bleiben erhalten.
Aktionen
Abschnitt betitelt „Aktionen“Saldoberichtigung
Abschnitt betitelt „Saldoberichtigung“Erstellt eine Korrekturbuchung, um die Differenz zwischen dem berechneten Saldo und dem tatsächlichen Saldo auszugleichen. Verwende dies, wenn du eine Transaktion nicht mehr nachvollziehen kannst oder wenn es eine kleine Rundungsdifferenz gibt.
Bild auswählen
Abschnitt betitelt „Bild auswählen“Wähle ein Logo oder Bild für das Konto:
- Aus dem Web — suche ein Logo im Internet (z. B. ein Banklogo).
- Vom Gerät — lade ein eigenes Bild hoch.
Aktionsmenü (drei Punkte)
Abschnitt betitelt „Aktionsmenü (drei Punkte)“Oben rechts im Bildschirm befindet sich das Aktionsmenü mit weiteren Optionen:
- Balance check — führe direkt eine Prüfung durch (PSD2).
- Saldoberichtigung — erstelle eine Korrekturbuchung.
- Gap finder — suche nach Zeiträumen ohne Transaktionen.
- Hilfe — öffne die Erklärung zu den Kontoeinstellungen.
- Löschen — lösche das Konto und alle zugehörigen Transaktionen.