Budget für das neue Jahr
Rund um den Jahreswechsel lohnt es sich, das Budget pro Kategorie zu aktualisieren. In Spendle gibt es dafür zwei Wege: manuell pro Kategorie oder auf einmal mit dem Budget-Wizard.
Pro Kategorie anpassen
Abschnitt betitelt „Pro Kategorie anpassen“-
Öffne den “Insight”-Tab und stelle den Zeitraum auf das kommende Jahr.
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Klicke auf Ausgaben (oder Einnahmen, je nachdem, was du anpassen möchtest).
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Klicke auf Budget, um die Budgetübersicht zu sehen.
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Gehe die Kategorien durch und klicke auf die Kategorie, die du anpassen möchtest.
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Öffne die Budgetregel und wähle Dieses Budget anpassen ab…
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Gib den neuen Betrag an, gültig ab dem Startdatum. Die alte Regel wird automatisch einen Tag vor diesem Datum abgeschlossen.
Alles auf einmal über den Budget-Wizard
Abschnitt betitelt „Alles auf einmal über den Budget-Wizard“Mit dem Budget-Wizard werden auf einmal Budgetregeln für das gesamte Jahr angelegt oder aktualisiert. Der Wizard bietet vier Aktionen:
- Budget von <Vorjahr> kopieren — übernimmt das Budget des angegebenen Jahres.
- Tatsächliches Muster von <Vorjahr> — basiert auf den tatsächlichen Einnahmen und Ausgaben des angegebenen Jahres.
- Leere Planung — manuell ausfüllen.
- Nur Optionen anwenden — wendet die nachfolgenden Optionen auf bestehende Budgetregeln an, ohne neue Regeln zu generieren.
Zusätzlich sind drei Optionen verfügbar:
- Beträge anpassen um einen Prozentsatz (z. B. +3 % für Inflation).
- Vergangene Monate aktualisieren — setzt das Budget abgeschlossener Monate auf die tatsächlichen Beträge.
- Enddatum auf Ende <Jahr> setzen — schließt die Budgetregeln zum 31. Dezember des Zieljahres ab.