Kontoübersicht
In der Kontoübersicht sind alle Konten mit ihrem aktuellen Saldo, dem Gesamtvermögen und einer Grafik mit einem Forecast auf Basis des eingestellten Budgets aufgeführt.
Was du auf dem Bildschirm siehst
Abschnitt betitelt „Was du auf dem Bildschirm siehst“- Grafik mit Gesamtsaldo pro Tag der ausgewählten Konten. Eine gestrichelte Linie zeigt den Salodoforecast auf Basis deines Budgets.
- Pfeiltasten-Navigation neben dem Datum, um den Saldo aller Konten an einem bestimmten Tag einzusehen.
- Konto- oder Profilfilter oben rechts, um die Übersicht auf ein Konto oder ein Profil (eine Gruppe von Konten) zu beschränken.
- Klick auf ein Konto, um die Daten im Kontodetailbildschirm zu ändern — siehe Kontoeinstellungen.
- Plus-Symbol unten rechts, um ein neues Konto anzulegen.
Referenzsaldo und Saldoberechnung
Abschnitt betitelt „Referenzsaldo und Saldoberechnung“Der Referenzsaldo ist das zuletzt bekannte Saldo eines Kontos am angegebenen Referenzdatum. Der Saldo davor und danach wird auf Basis der Transaktionen berechnet. Der Referenzsaldo muss pro Konto nur einmal eingegeben werden.
Über eine automatische PSD2-Verbindung und bei Bankformaten, die den Saldo mitliefern, wird das Saldo beim Einlesen von Transaktionen automatisch aktualisiert.
Saldoberichtigung
Abschnitt betitelt „Saldoberichtigung“Mit einer Saldoberichtigung wird eine Korrekturbuchung erstellt, um eine Saldodifferenz zu beheben oder den Saldoverlauf von Konten zu verfolgen, für die kein Transaktionsexport verfügbar ist. Weitere Optionen pro Konto findest du unter Kontoeinstellungen.
Spar-, Anlage- und Barkonten
Abschnitt betitelt „Spar-, Anlage- und Barkonten“Neben Girokonten unterstützt Spendle auch Sparkonten, Anlagekonten, Kreditkarten und Barkonten. Jedes Konto hat seinen Platz in der Kontoübersicht und wird im Gesamtvermögen berücksichtigt, abhängig vom eingestellten Kontotyp in der Bilanz (Aktiva oder Passiva).