Budget per rekening

Voor wie meer controle wil, is het mogelijk om een budgetregel te koppelen aan een specifieke rekening of aan een profiel (een groep rekeningen). De budgetregel geldt dan uitsluitend voor die rekening of dat profiel.

Zonder ingevulde rekening of profiel geldt een budgetregel voor de rubriek als geheel, ongeacht via welke rekening de uitgaven lopen. Bij het filteren op een rekening wordt het budget dan automatisch evenredig verdeeld over de actieve betaalrekeningen. Heb je twee betaalrekeningen, dan wordt per rekening de helft van het budget getoond. Kredietrekeningen (leningen, creditcards) tellen hierbij niet mee — de verdeling gaat alleen over betaal- en spaarrekeningen.

Budget koppelen aan een rekening of profiel

Voorbeeld: De rubriek Boodschappen heeft een budget van €600 per maand. Dit kan worden opgesplitst:

Gezamenlijke rekening: €400 per maand
Persoonlijke rekening: €100 per maand
Persoonlijke rekening partner: €100 per maand

Verdeling instellen

Er zijn drie manieren om een budgetregel aan rekeningen te koppelen:

Per rekening — maak een aparte budgetregel aan per rekening.
Handmatige verdeling via profiel — stel op één budgetregel percentages in per rekening. Bijvoorbeeld: 70% ING Betaal, 30% Rabo Betaal. In het budgetoverzicht wordt dit aangeduid met een blauw toewijzingsicoon.
Dynamische verdeling via profiel — laat Spendle het budget automatisch verdelen op basis van werkelijke bestedingspatronen. Als 60% van de boodschappen via rekening A gaat en 40% via B, wordt het budget in dezelfde verhouding verdeeld. Zonder transactiehistorie wordt het budget gelijkmatig verdeeld over de rekeningen in het profiel.

Toewijzingspercentage in het budgetoverzicht

Bij het filteren op een rekening verschijnt in het budgetoverzicht een kolom met het toewijzingspercentage per rubriek:

100% — de budgetregel is specifiek voor deze rekening aangemaakt. Getoond in de standaard tekstkleur.
Berekend percentage — het budget wordt automatisch verdeeld (gelijkmatig of dynamisch). Getoond in een lichtere kleur, zodat duidelijk is dat het een berekening betreft en geen vaste instelling.

Berekening inzien

In de rubriekdetails is onder het budget-tabblad een knop Berekening beschikbaar. Deze opent een overzicht met:

De actieve rekening of het profiel waarop gefilterd wordt.
De budgetmethode van de rubriek.
Alle budgetregels met per regel: de rekening of het profiel, het bedrag, het toewijzingspercentage, de frequentie en de looptijd.
Een maandelijkse uitsplitsing van budget, werkelijk besteed, te gaan en positie.

Afboeken

Met de knop Afboeken kan het resterende budget of de positie worden vereffend. De actieve rekening of het profiel wordt automatisch overgenomen uit het filter.