Saldocontrole

Met de automatische saldocontrole kan per rekening worden ingesteld dat Spendle na elke PSD2-synchronisatie controleert of het berekende saldo overeenkomt met het banksaldo. Zo worden ontbrekende of dubbele transacties snel zichtbaar.

Waarom saldocontrole?

Bij het importeren van transacties (PSD2 of CSV) kan het voorkomen dat:

Transacties dubbel worden geïmporteerd.
Transacties ontbreken door een onderbroken sync.
Handmatig toegevoegde transacties niet kloppen.

De saldocontrole vergelijkt het berekende saldo (op basis van het ijksaldo en de transacties) met het banksaldo dat de bank doorgeeft. Bij een verschil volgt een melding.

Boekdatum vs. transactiedatum

Banken leveren vaak de boekdatum in plaats van de transactiedatum, wat kleine verschillen kan veroorzaken:

Een pinbetaling op 31 december kan door de bank pas op 2 januari worden geboekt.
Weekendtransacties worden vaak op maandag verwerkt.
Internationale betalingen kunnen meerdere dagen vertraging hebben.

Kleine verschillen (enkele euro’s) rond maandovergangen zijn normaal. Spendle negeert verschillen kleiner dan €0,01 automatisch.

Saldocontrole instellen

Open de Saldo-tab en klik op de rekening.
Scroll naar de PSD2-instellingen en zet Automatische saldocontrole aan. Spendle laat zien wat er gebeurt: het ijksaldo wordt gezet op het berekende saldo van 31 december vorig jaar, en Automatisch ijksaldo bijwerken wordt uitgezet.
Klik op Inschakelen om te bevestigen.
Sla de rekening op.

Automatisch ijksaldo bijwerken wordt uitgezet omdat bij steeds overschrijven van het ijksaldo per definitie geen verschil meer te detecteren is.

Bij een verschil: wat kun je doen?

IJkdatum aanpassen

Als je recent bent begonnen met Spendle of de rekening hebt toegevoegd, is de ijkdatum mogelijk niet correct. Pas deze aan naar een datum waarvan je het saldo zeker weet.

Saldocorrectie doorvoeren

Als het verschil door een ontbrekende of foutieve transactie komt die je niet kunt terugvinden, kan een saldocorrectie een correctietransactie aanmaken die het verschil opheft.

Zoek naar duplicaten

Filter je transacties op Mogelijke duplicaten of Bron duplicaten via het filtermenu in de Transacties-tab en verwijder dubbele regels.

Handmatige transacties controleren

Filter op handmatig toegevoegde transacties en controleer of bedragen en datums kloppen.

Saldorapport inzien

Open Meer > Rapporten > Vermogen > Saldo controle voor:

Startsaldo op basis van ijkdatum.
Alle inkomsten en uitgaven.
Berekend eindsaldo vs. banksaldo.
Verschil per rekening.

Klik op een rekening in het rapport om direct de rekening-details te openen.

Gatenzoeker gebruiken

De gatenzoeker toont periodes zonder transacties. Open de rekening, klik op het actiemenu (drie puntjes) en kies Gatenzoeker. De gatenzoeker toont de vijf grootste gaten vanaf de ijkdatum. Controleer of er in die periodes transacties ontbreken.

Handmatig controleren

Naast de automatische controle kan ook direct een saldocontrole worden uitgevoerd:

Via Controleer nu naast de saldocontrole-instelling in de rekening-details.
Via het actiemenu van de rekening (drie puntjes rechtsboven) > Saldocontrole.
Via de Transacties-tab > actiemenu > Saldo herberekenen. Alle rekeningen met ingeschakelde saldocontrole worden dan doorgerekend; bij een verschil volgt direct een melding.