Inzicht-scherm
Het Inzicht-scherm toont waar je geld aan uitgeeft, hoe je ten opzichte van je budget loopt en wat er aan het einde van de gekozen periode overblijft. Het scherm is naar eigen informatiebehoefte in te stellen.
Onderdelen van het scherm
Section titled “Onderdelen van het scherm”- Periode-kiezer — bovenaan selecteer je een maand, kwartaal, jaar of een eigen periode.
- Resultaat-prognose — een verwachting van wat er aan het einde van het jaar overblijft, op basis van je budget.
- Budgetpositie — het verschil tussen werkelijk besteed en begroot. Een negatieve positie betekent dat je meer hebt uitgegeven dan begroot; een positieve dat er ruimte over is.
- Rubrieken — per rubriek het bedrag, budget, percentage van de totale uitgaven en de positie.
- Groepweergave — schakel tussen individuele rubrieken en groepen (bijvoorbeeld Huishouden, Wonen), inclusief doorzoom per groep.
- Verloop per maand — grafiek met de ontwikkeling van uitgaven (of een specifieke groep) door de tijd.
- Restbudget — wat er volgens budget nog resteert voor de resterende periode.
Interpretatie met voorbeeld
Section titled “Interpretatie met voorbeeld”De resultaat-prognose laat zien hoeveel je verwacht over te houden — bijvoorbeeld €1.630 voor dit jaar. Is de positie negatief, bijvoorbeeld €-697, dan wordt je verwachte resultaat navenant lager dan eerder (van €2.327 naar €1.630).
Door door te klikken op een rubriek met een grote negatieve positie zie je welke post de afwijking veroorzaakt. Een uitgavenpost als Gas, water, licht die €895 afwijkt van het budget vraagt bijstelling van het budget, niet zozeer een correctie van de transacties.
Drill-down op een rubriek
Section titled “Drill-down op een rubriek”Klik op een rubriek om:
- De transacties binnen die rubriek in de gekozen periode te zien.
- Het verloop per maand te bekijken.
- Het positieverloop te volgen (trend ten opzichte van budget).
Handig om bijvoorbeeld te zien waarin je €650 aan Boodschappen precies hebt besteed.