Kolomweergave

Met de Kolomweergave kun je bepalen welke kolommen in de transactielijst worden getoond. Een van de beschikbare kolommen is Lopend saldo, dat het berekende saldo na iedere transactie weergeeft.

Kolommen tonen of verbergen

Open de Transacties-tab.
Klik op Acties > Kolomweergave (drie puntjes rechtsboven), of op het tandwiel rechts in de kolomkoppen.
Kies per kolom de weergave. Voor Rekening en Tag: Verbergen, Standaard, Breed of Extra breed. Voor Relatie en Rubriek: Standaard, Breed of Extra breed. Voor Status icoon en Lopend saldo: Verbergen of Weergeven. Voor Memo: Compact of Uitgebreid.

Lopend saldo

Het lopend saldo is en blijft een beta-functie. De kolom toont per transactie het berekende saldo direct na die transactie.

De berekening gebruikt:

IJkdatum en ijksaldo — een bekend saldo op een specifieke datum, in te stellen per rekening.
Transacties — alle bij- en afschrijvingen worden vanaf het ijkpunt vooruit én achteruit opgeteld.

Waarom het beta blijft

Het lopend saldo kan niet altijd per transactie kloppend worden weergegeven, omdat de bron-data van de bank niet uniform is. Sommige banken leveren bij een transactie geen tijdstempel, of een afwijkend tijdstempel. Daardoor is de exacte volgorde van transacties op dezelfde dag niet altijd te bepalen. Het lopend saldo is daarom een berekening op basis van bekende gegevens en geen vervanging van het actuele banksaldo.

Afhankelijk van bankdata

Levert de bank een transactietijd, dan kan de volgorde preciezer worden bepaald. Zonder tijd kan de volgorde van transacties op dezelfde dag afwijken van de werkelijke.

Saldoberekening aan of uit

De saldoberekening kan via het menu Instellingen in- of uitgeschakeld worden:

Ingeschakeld — lopend saldo wordt berekend en kan worden getoond in de transactielijst, transactiedetails en rapporten.
Uitgeschakeld — lopend saldo wordt niet herberekend bij wijzigingen en nergens getoond.

Als je in de Kolomweergave Lopend saldo op Weergeven zet, wordt de saldoberekening automatisch ingeschakeld.

Saldo handmatig herberekenen

Zijn er transacties aangepast of opnieuw geïmporteerd? Dan kan het lopend saldo via het actiemenu in het transactiescherm handmatig herberekend worden.

Afwijking met banksaldo

Banken leveren transacties met een boekdatum — de datum waarop de transactie administratief is verwerkt. Het lopend saldo wordt op basis van die boekdatum opgebouwd. Banken tonen in hun eigen overzicht vaak de transactiedatum (moment van de betaling). Een pintransactie van 31 december die pas op 1 januari wordt geboekt, telt op het banksaldo al op 31 december, maar valt in Spendle op 1 januari. Over een langere periode komen de saldi overeen.