Lopend saldo
Het lopend saldo toont per transactie het berekende saldo direct na die boeking. Hiermee is te zien hoe het saldo zich door de tijd ontwikkelt, wanneer het het laagst of hoogst was, en op welke datum een betaling is verwerkt.
Hoe het wordt berekend
Section titled “Hoe het wordt berekend”Het lopend saldo wordt berekend op basis van:
- IJkdatum en ijksaldo — een bekend saldo op een specifieke datum, in te stellen per rekening.
- Transacties — alle bij- en afschrijvingen worden vanaf het ijkpunt opgeteld of afgetrokken, vooruit en achteruit.
Beta-functie — en waarom het beta blijft
Section titled “Beta-functie — en waarom het beta blijft”Het lopend saldo is en blijft een beta-functie. Het kan niet altijd per transactie kloppend worden weergegeven, omdat de bron-data van de bank niet uniform is:
- Niet alle banken leveren bij een transactie een tijdstempel. Als alleen de datum beschikbaar is, kan de volgorde van transacties op dezelfde dag afwijken van de werkelijkheid.
- Sommige transacties worden met vertraging verwerkt. Het berekende saldo houdt geen rekening met transacties die nog onderweg zijn.
- Reserveringen of blokkades die nog niet definitief zijn, worden niet in de berekening meegenomen.
Het lopend saldo is daarom een indicatie, geen vervanging van het actuele banksaldo. Raadpleeg voor het werkelijke saldo altijd je bank.
Inschakelen
Section titled “Inschakelen”-
Ga naar hamburger-menu > Instellingen en schakel Lopend saldo berekenen (Beta) in. Of: zet in de Transacties-tab via Acties > Kolomweergave de kolom Lopend saldo op Weergeven — de saldoberekening wordt dan automatisch geactiveerd.
-
Controleer het ijkpunt. Open de rekening in de Saldo-tab en vul een correcte IJkdatum en IJksaldo in, bijvoorbeeld het saldo op je laatste bankafschrift.
Weergave
Section titled “Weergave”Het lopend saldo is beschikbaar in:
- De Transacties-lijst als kolom Lopend saldo (via Kolomweergave).
- Transactiedetails — onder het bedrag bij elke transactie.
- Transactierapporten — als kolom toe te voegen via het kolommenmenu.
Saldo herberekenen
Section titled “Saldo herberekenen”Na aanpassingen of herimporteren van transacties kan het lopend saldo handmatig opnieuw worden berekend via het actiemenu (drie puntjes) in het transactiescherm.