Budget per rubriek

In Spendle kun je per rubriek een budget instellen. Met een budget geef je aan wat je verwacht te besteden of te ontvangen voor die rubriek in een bepaalde periode.

Een rubriek heeft een Budget-tab waarin de positie en de positiemethode zichtbaar zijn. Binnen die tab staan een of meer budgetregels — elke regel heeft een eigen bedrag en frequentie.

Budget instellen

Open de rubriek (klik op een rubriek in de Budget sheet of in een transactie).
Open de tab Budget binnen het rubriek-scherm.
Voeg een budgetregel toe met een bedrag en de frequentie (per maand, kwartaal of jaar).
Sla op. In de Budget sheet en het Inzicht-scherm verschijnt direct een budget-balk naast de rubriek.

Een rubriek kan meerdere budgetregels hebben — bijvoorbeeld een lopende regel tot en met dit jaar en een aangepaste regel vanaf 1 januari volgend jaar. Het tabblad Patroon helpt bij het instellen op basis van historische bedragen.

Positie

Bovenaan de Budget-tab van een rubriek staat de positie: het verschil tussen werkelijk besteed en begroot.

Positieve positie — minder uitgegeven dan begroot, ruimte over.
Negatieve positie — meer uitgegeven dan begroot.

Positiemethode

In de Budget-tab van een rubriek kies je de positiemethode:

Dagelijks — positie per dag. Voor rubrieken met een dagelijks patroon zoals Boodschappen of Diversen.
Maandelijks — positie aan het einde van de maand. Voor maandelijks terugkerende rubrieken zoals Huur, Loon, Hypotheek, Abonnementen, Kleding.
Jaarlijks — positie aan het einde van het jaar. Voor rubrieken die willekeurig in het jaar vallen zoals Vakantie, Kapper of Belastingteruggave. Het budget is hierbij glijdend: wordt in januari niets uitgegeven, dan wordt dat bedrag over de resterende maanden verdeeld. Bij overschrijding telt de overschrijding direct mee in de positie.

De positiemethode is tussentijds aanpasbaar. Het effect is zichtbaar in de Budget sheet.

Restbudget (te gaan)

Het te gaan-bedrag toont wat er volgens het budget nog resteert:

Restbudget = budget − uitgaven − positie

Prognose

Een prognose is een verwachting van inkomsten of uitgaven op basis van het budget:

Prognose = budget + positie

De prognose is alleen zinvol wanneer aan alle rubrieken een budget is toegekend. De prognose is standaard verborgen en via instellingen aan te zetten, of in het overzicht via de »-knop.

Per rekening

Wil je een budget specifiek voor één rekening? Zie Budget per rekening.