Budget per rubriek

In Spendle kun je per rubriek een budget instellen. Met een budget geef je aan wat je verwacht te besteden of te ontvangen voor die rubriek in een bepaalde periode.

Een rubriek heeft een Budget-tab waarin de positie en de positiemethode zichtbaar zijn. Binnen die tab staan een of meer budgetregels — elke regel heeft een eigen bedrag en frequentie.

Budget instellen

Open de rubriek (klik op een rubriek in de Budget sheet of in een transactie).
Open de tab Budget binnen het rubriek-scherm.
Voeg een budgetregel toe met een bedrag en een Patroon: Eenmalig, Per week, Per maand, Per jaar of Maandpatroon (een eigen bedrag per maand).
Sla op. In de Budget sheet en het Inzicht-scherm verschijnt direct een budget-balk naast de rubriek.

Een rubriek kan meerdere budgetregels hebben — bijvoorbeeld een lopende regel tot en met dit jaar en een aangepaste regel vanaf 1 januari volgend jaar.

Patroon overnemen uit het verleden

Het tabblad Patroon toont de werkelijke bedragen van de rubriek in een grafiek. Onder het kopje Historisch patroon overnemen staat een lijst met voorstellen: Vorige maand, Maandgemiddelde dit jaar, Maandgemiddelde vorig jaar, Totaal dit jaar, Totaal vorig jaar, Maandpatroon dit jaar en Maandpatroon vorig jaar.

Klik op een regel in de lijst. Het kopje zelf is geen knop.
Spendle gaat terug naar de tab Budget en vult Patroon en bedrag(en) in op basis van de gekozen regel.
Controleer de periode en de bedragen en klik op Opslaan.

Maandpatroon vorig jaar neemt de werkelijke bedragen van alle twaalf maanden van vorig jaar over. Maandpatroon dit jaar vraagt of het patroon alleen op Gepasseerde maanden of op Alle maanden moet worden toegepast. Maanden die nog niet voorbij zijn, hebben nog geen werkelijk bedrag.

Bedragen per kwartaal of halfjaar

Er is geen aparte optie voor een kwartaal of halfjaar. Gebruik hiervoor Maandpatroon: daarmee heeft elke maand een eigen bedrag.

Handmatig — kies bij Patroon voor Maandpatroon, vul het bedrag in bij de maanden waarin de betaling valt (bijvoorbeeld januari, april, juli en oktober) en laat de overige maanden op 0.
Uit het verleden — kies op het tabblad Patroon de regel Maandpatroon vorig jaar. De bedragen van vorig jaar komen dan in de juiste maanden te staan.

Bij het opslaan van een Maandpatroon voor een rubriek met jaarlijkse positionering vraagt Spendle of de positionering naar maandelijks moet worden aangepast.

Positie

Bovenaan de Budget-tab van een rubriek staat de positie: het verschil tussen werkelijk besteed en begroot.

Positieve positie — minder uitgegeven dan begroot, ruimte over.
Negatieve positie — meer uitgegeven dan begroot.

Positiemethode

In de Budget-tab van een rubriek kies je de positiemethode (in de app: Positionering):

Dagelijks — positie per dag. Voor rubrieken met een dagelijks patroon zoals Boodschappen of Diversen.
Maandelijks — positie aan het einde van de maand. Voor maandelijks terugkerende rubrieken zoals Huur, Loon, Hypotheek, Abonnementen, Kleding.
Jaarlijks — positie aan het einde van het jaar. Voor rubrieken die willekeurig in het jaar vallen zoals Vakantie, Kapper of Belastingteruggave. Het budget is hierbij glijdend: wordt in januari niets uitgegeven, dan wordt dat bedrag over de resterende maanden verdeeld. Bij overschrijding telt de overschrijding direct mee in de positie.

De positiemethode is tussentijds aanpasbaar. Het effect is zichtbaar in de Budget sheet.

Restbudget (te gaan)

Het te gaan-bedrag toont wat er volgens het budget nog resteert:

Restbudget = budget − uitgaven − positie

Prognose

Een prognose is een verwachting van inkomsten of uitgaven op basis van het budget:

Prognose = budget + positie

De prognose is alleen zinvol wanneer aan alle rubrieken een budget is toegekend. De prognose is standaard verborgen en via instellingen aan te zetten, of in het overzicht via de »-knop.

Per rekening

Wil je een budget specifiek voor één rekening? Zie Budget per rekening.