Saldo-overzicht
In het Saldo-overzicht staan alle rekeningen met hun actuele saldo, het totale vermogen en een grafiek met een prognose op basis van je ingestelde budget.
Wat zie je op het scherm
Section titled “Wat zie je op het scherm”- Grafiek met totaalsaldo per dag van de geselecteerde rekeningen. Een stippellijn toont de saldoprognose op basis van je budget.
- Pijltjes-navigatie naast de datum om het saldo van alle rekeningen op een specifieke dag te bekijken.
- Rekening- of profielfilter rechtsboven om het overzicht te beperken tot één rekening of een profiel (verzameling van rekeningen).
- Klik op een rekening om de gegevens te wijzigen in het rekening-detailscherm — zie Rekening-instellingen.
- Plus-icoon rechtsonder om een nieuwe rekening aan te maken.
IJksaldo en saldoberekening
Section titled “IJksaldo en saldoberekening”Het ijksaldo is het laatst bekende saldo van een rekening op de opgegeven ijkdatum. Het saldo ervóór en erna wordt berekend op basis van de transacties. Het ijksaldo hoeft maar eenmalig per rekening te worden ingevuld.
Via een automatische PSD2-koppeling en bij bankformaten die het saldo meeleveren, wordt het saldo automatisch bijgewerkt tijdens het inlezen van transacties.
Saldocorrectie
Section titled “Saldocorrectie”Met een saldocorrectie maak je een correctietransactie om een saldo-verschil op te lossen, of om het saldoverloop bij te houden van rekeningen waarvan geen transactie-export beschikbaar is. Zie ook Rekening-instellingen voor de andere opties per rekening.
Spaar-, beleggings-, en kasrekeningen
Section titled “Spaar-, beleggings-, en kasrekeningen”Naast betaalrekeningen ondersteunt Spendle ook spaarrekeningen, beleggingsrekeningen, creditcards en kasrekeningen. Elke rekening heeft zijn plek in het Saldo-overzicht en telt mee in het totale vermogen, afhankelijk van het ingestelde rekeningtype op de balans (bezitting of schuld).