In het transactiescherm acties menu is een nieuwe functie beschikbaar: kolomweergave. Hiermee kan worden bepaald welke kolommen worden getoond of verborgen in de transactielijst.
Een van de nieuwe beschikbare kolommen is lopend saldo. Deze kolom toont het berekende saldo na iedere transactie, op basis van een ingestelde ijkdatum en ijksaldo van de rekening.
Kolomweergave
Met de kolomweergave kan de transactielijst worden afgestemd op de gewenste informatie. Kolommen kunnen worden verborgen en relevante sommige kolommen breder ingesteld.
Via Acties → Kolomweergave in het transactiescherm kan per kolom worden gekozen voor weergeven of verbergen.
Lopend saldo als kolom
Binnen de kolomweergave is nu ook de kolom Lopend saldo als Beta functie beschikbaar. Wanneer deze kolom wordt weergegeven, verschijnt bij iedere transactie het berekende saldo direct na die transactie.
Het lopend saldo wordt berekend op basis van:
- IJkdatum en ijksaldo
Een bekend saldo op een specifieke datum, in te stellen per rekening. - Transacties
Alle bij- en afschrijvingen worden vanaf dit ijkpunt opgeteld of afgetrokken.
Vanaf de ingestelde ijkdatum wordt het saldo vooruit en achteruit berekend op basis van de beschikbare transacties.
Let op: het lopend saldo is een berekening op basis van bekende gegevens en een beta functie. Het is geen vervanging van het actuele banksaldo.
Afhankelijk van bankdata
De uitkomst van de berekening is afhankelijk van de gegevens die door de bank worden aangeleverd. Voor banken die dit aanleveren, wordt ook de transactiedatum en -tijd opgeslagen. Dit maakt een nauwkeurigere volgorde van transacties mogelijk. Levert een bank van een transactie alleen een datum aan, dan kan de volgorde van transacties op dezelfde dag afwijken van de werkelijke volgorde.
Saldoberekening in- en uitschakelen
De saldoberekening kan in- of uitgeschakeld worden via menu instellingen.
- Ingeschakeld
Het lopend saldo wordt berekend en kan worden weergegeven:- Als kolom in de transactielijst
- In transactiedetails
- In rapporten
- Uitgeschakeld
Het lopend saldo wordt:- Niet herberekend bij wijzigingen
- Nergens weergegeven
Wanneer in de kolomweergave wordt gekozen voor Weergeven bij Lopend saldo, wordt Saldo berekenen automatisch ingeschakeld.
Saldo herberekenen
Wanneer transacties zijn aangepast of opnieuw geïmporteerd, kan het lopend saldo handmatig opnieuw worden berekend via het actiemenu in het transactiescherm.
Afwijkingen berekend saldo en banksaldo
Banken leveren transacties aan met een boekdatum — de datum waarop een transactie administratief wordt verwerkt. Het lopend saldo wordt berekend op basis van deze boekdatum.
Daarbij wordt het saldo opgebouwd vanaf het ijksaldo aan het einde van de ingestelde ijkdatum. Vanaf dat moment worden alle transacties chronologisch verwerkt om het saldo per dag te bepalen.
Voor hun eigen saldo-overzicht gebruiken banken echter vaak de transactiedatum: het moment waarop de betaling daadwerkelijk is gedaan.
Een pintransactie op 31 december wordt bijvoorbeeld pas op 1 januari geboekt. Toch wordt het bedrag al op 31 december van het banksaldo afgetrokken. Omdat de transactie in het overzicht wordt geplaatst op de boekdatum van 1 januari, kan het lopend saldo op een specifieke dag afwijken van wat de bank toont.
Over een langere periode komt het saldo wel overeen, omdat alle transacties uiteindelijk worden verwerkt — alleen de verdeling over de dagen kan verschillen.
Beschikbaarheid
De kolomweergave is beschikbaar in de webapp vanaf 14 januari. Ga naar Menu → Software update om de functie direct te activeren. De aanpassingen in de Android- en iOS-apps volgen op een later moment.