In Spendle kun je per rekening verschillende instellingen aanpassen. In dit artikel lees je alles over de velden in het rekeningdetails-scherm en hoe je ze gebruikt.
Rekeningnummer
Het unieke identificatienummer van de rekening.
Bij bankrekeningen is dit meestal het IBAN-nummer. Voor handmatig aangemaakte rekeningen genereert Spendle automatisch een nummer.
Tip: gebruik het echte IBAN als je transacties importeert via CSV of PSD2. Spendle kan transacties dan automatisch aan de juiste rekening koppelen.
Naam
De naam waaronder de rekening in Spendle wordt weergegeven. Deze zie je terug in overzichten, rapporten en grafieken.
Voorbeelden:
- Betaalrekening ING
- Spaarrekening vakantie
- Creditcard
Rekeningtype
Het rekeningtype bepaalt hoe de rekening wordt behandeld op de balans.
Activa (bezittingen):
- Betaalrekening
- Spaarrekening
- Contant
- Vaste activa (zoals een huis of auto)
- Vlottende activa
- Liquide middelen
Passiva (schulden):
- Spaardoel
- Hypotheek
- Eigen vermogen
- Langlopende lening
- Kortlopende lening
Spaardoel
Een spaardoel is een speciaal type rekening. Technisch gezien is het een schuld aan jezelf. Spaar je bijvoorbeeld €2.000 voor een vakantie, dan groeit het saldo van het spaardoel mee totdat het doel is bereikt.
Saldotype
Bepaalt of de rekening wordt getoond onder Activa of Passiva op de balans. Dit wordt meestal automatisch ingesteld op basis van het rekeningtype.
- Activa: positief saldo betekent dat je geld hebt
- Passiva: positief saldo betekent dat je geld verschuldigd bent (en wordt daarom negatief weergegeven)
IJksaldo-instellingen
Het ijksaldo is het startpunt waarvandaan Spendle alle saldo’s berekent.
IJkdatum
De datum waarop het ijksaldo is vastgesteld. Het huidige saldo wordt berekend door alle transacties na deze datum bij het ijksaldo op te tellen.
Aanbevolen ijkdata zijn bijvoorbeeld:
- 31 december van het vorige jaar
- De datum van je laatste bankafschrift
IJksaldo
Het saldo op de gekozen ijkdatum aan het einde van de dag.
Voorbeeld:
Had je op 31 december 2024 23:59 €5.000 op je spaarrekening, dan stel je in:
- IJkdatum: 31-12-2024
- IJksaldo: 5.000,00
Bij PSD2-rekeningen is een rekenmachine-knop beschikbaar waarmee je het ijksaldo automatisch kunt berekenen of overnemen van het banksaldo.
Automatisch ijksaldo bijwerken
Alleen zichtbaar bij PSD2 gekoppelde rekeningen. Wanneer ingeschakeld, wordt het ijksaldo bij elke PSD2-sync automatisch overschreven met het actuele banksaldo.
Voordeel:
- Het ijksaldo is altijd actueel
Nadeel:
- Saldocontrole is niet mogelijk, omdat berekend en werkelijk saldo altijd gelijk zijn
Aanbevolen: zet deze optie uit als je gebruik wilt maken van saldocontrole.
Automatische saldocontrole
Alleen zichtbaar bij PSD2 gekoppelde rekeningen. Wanneer ingeschakeld, controleert Spendle na elke PSD2-sync of het berekende saldo overeenkomt met het banksaldo.
Bij het inschakelen:
- Wordt automatisch ijksaldo bijwerken uitgezet
- Wordt het ijksaldo ingesteld op het berekende saldo van 31 december vorig jaar
Met Controleer nu kun je direct een saldocontrole uitvoeren zonder te wachten op de volgende sync.
Kleur
De kleur waarmee de rekening wordt weergegeven in grafieken en lijsten.
Doelsaldo
Optioneel. Hiermee stel je een doelbedrag in.
Voorbeelden:
- Spaarrekening vakantie: €3.000
- Noodfonds: €10.000
- Hypotheek aflossen: €0
Toon voortgang
Toont een voortgangsbalk richting het doelsaldo.
Handig voor spaardoelen, aflossingen en spaarrekeningen met een duidelijk target.
Uitgeschakeld
Gebruik deze optie als je een rekening niet meer actief gebruikt, maar de historie wilt behouden.
Uitgeschakelde rekeningen:
- Worden standaard niet getoond
- Tellen niet mee in totalen
- Behouden alle transacties
- Kunnen later weer worden ingeschakeld
Dit is ideaal voor opgeheven rekeningen waarvan je de historie wilt bewaren.
Afbeelding selecteren
Kies een afbeelding of logo voor de rekening:
- Vanaf web (bijvoorbeeld een banklogo)
- Vanaf apparaat (eigen upload)
Actiesmenu
Via het puntjes menu rechtsboven zijn extra acties beschikbaar:
- Saldocontrole (alleen voor PSD2 gekoppelde rekeningen)
- Saldocorrectie
- Gatenzoeker (zoekt periodes zonder transacties)
- Help
- Verwijderen (verwijdert de rekening en alle transacties)
Saldocontrole
Alleen beschikbaar voor rekeningen met een PSD2-koppeling. De saldocontrole controleert of het berekende saldo (ijksaldo plus alle mutaties) overeenkomt met het meest recente saldo dat via de PSD2-koppeling is opgehaald.
Saldocorrectie
Maakt een correctietransactie aan om een verschil tussen berekend en werkelijk saldo te herstellen. Een saldocorrectie gebruik je vooral wanneer je het saldo wilt bijwerken én het verloop van het saldo inzichtelijk wilt houden.
Dit is met name handig bij rekeningen zoals een beleggingsrekening, waarvan het saldo verandert door koersverschillen in plaats van losse transacties. Door periodiek een saldocorrectie te maken, wordt het verschil tussen het berekende saldo en het werkelijke saldo vastgelegd als een correctietransactie.
Op die manier:
- blijft het saldo actueel
- zie je het verloop van het saldo over de tijd
- kun je veranderingen analyseren zonder eerdere transacties aan te passen
Elke saldocorrectie resulteert in één transactie van het verschil, zodat het saldo klopt én de ontwikkeling zichtbaar blijft.
Transactie gatenzoeker
De gatenzoeker maakt een overzicht van de top 5 grootste gaten in het transactieoverzicht van een rekening. Een gat is een periode waarin geen transacties zijn gevonden, bijvoorbeeld 12 dagen tussen 1 januari en 13 januari.
Dit helpt bij het opsporen van ontbrekende transacties. Vooral wanneer je verwacht dat er regelmatig transacties zijn, kunnen onverwachte gaten wijzen op niet-ingelezen of ontbrekende gegevens.
Zie je een onverwacht gat, dan kun je in het tabblad Inlezen de transacties voor die periode opnieuw inlezen.
Gebruik je een PSD2-koppeling, dan kun je vanuit de koppeling een aangepaste synchronisatieperiode instellen en de rekening opnieuw synchroniseren, zodat transacties uit die periode alsnog worden opgehaald.
Verwijderen
Verwijdert de rekening volledig, inclusief alle bijbehorende gegevens zoals transacties en actieregels.
Gebruik deze optie alleen als je zeker weet dat je de rekening en bijbehorende historie niet meer nodig hebt.